Testament — jak uporządkować swoje sprawy na dowolnym etapie dorosłego życia?

O śmierci najczęściej nie myśli się na co dzień. Zdaje się, że o uporządkowaniu swoich spraw na wypadek śmierci zaczynają myśleć najczęściej dopiero osoby starsze. Życie jednak bywa nieprzewidywalne. Może warto zatem choć w małym stopniu uporządkować to co mamy? Myślę, że decyzję taką powinny podjąć przede wszystkim osoby majętne, posiadające firmy, aby w przypadku ich śmierci spadek trafił do tych osób, którym życzyliby sobie go przekazać, a ich przedsiębiorstwa  nie zostały pozostawione na pastwę losu. 

Jednak nawet jeśli nie jesteś przedsiębiorcą, warto pomyśleć o tym, co po sobie zostawisz. Poniżej przedstawię kilka kroków, które należałoby podjąć, by choć minimalnie uporządkować swoje sprawy.

Spis majątku i miejsce jego przechowania

Nikt oprócz ciebie nie wie, jak duży posiadasz majątek. Gdzie zgromadziłeś pieniądze oraz w jakiej wysokości. Warto zatem dokonać spisu majątku i miejsca jego przechowania, tak aby przypadkiem nic nie zostało pominięte, a spadkobiercy mieli ułatwione zadanie podczas jego podziału.

Sporządź testament

Z tej opcji powinny skorzystać przede wszystkim osoby, które chcą zmienić porządek dziedziczenia. W przypadku braku testamentu, dziedziczenie odbywać będzie się ustawowo. W pierwszej kolejności dziedziczyć będą zatem dzieci spadkodawcy oraz jego małżonek. Zgodnie z porządkiem ustawowym, dziedziczą oni w częściach równych, jednak część przypadająca małżonkowi nie może być mniejsza niż ¼ całości spadku. Jeśli właśnie taki sposób dziedziczenia akceptujesz — sporządzanie testamentu zdaje się zbędne. Jednak w przypadku, gdy swoim mieniem chciałbyś rozporządzić inaczej — taki dokument może okazać się pomocny.

Bankowa dyspozycja na wypadek śmierci

Jest to rozwiązanie, polegające na złożeniu pisemnego oświadczenia w banku, w którym wskazujemy osoby uprawnione do wypłaty pieniędzy zgromadzonych na naszych rachunkach bankowych, na wypadek śmierci spadkodawcy. W takim przypadku, pieniądze te nie wchodzą w skład spadku.

Czerwona teczka

To punkt niejako powiązany z poprzednimi. Czerwona teczka to nic innego jak segregator w czerwonym kolorze, w którym uporządkowane są wszystkie dokumenty spadkodawcy oraz instrukcje dotyczące posiadanego przez niego majątku. Taka teczka, w przypadku śmierci spadkodawcy, pozwoli mu mieć rzeczywisty wpływ na to, co stanie się z jego majątkiem, a także zaoszczędzi wiele stresu jego najbliższym.

Śmierć jest częścią życia. Będąc osobą dorosłą, warto przemyśleć co się stanie gdyby nastąpiła wcześniej, niż byśmy sobie tego życzyli.

Szukasz wsparcia prawnego?
Każdą osobę, która się do mnie zgłosi, traktuję z największą uwagą. Jeśli oczekujesz realnej pomocy bez oceniania, w przyjaznej atmosferze, jestem do Twojej dyspozycji.